基金投顾资格是什么 基金投顾业务试点资格的券商有哪些?

提问时间:2020-03-06 14:41:09
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热心网友 2020-03-06 14:41:09
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基金投顾业务试点资格的券商有哪些,近期,银河证券、中金公司、中信建投、国泰君安、申万宏源、华泰证券、国联证券成为首批获得基金投顾业务试点资格的券商,很多人就要问基金投顾资格是什么。

券商.jpg

就目前获批基金投顾业务试点资格的四类机构来看,券商在渠道、客户、投顾队伍等关键要素具有比较优势,其投研能力、服务能力、获客能力也相对更加突出。此次业务试点在券商正式落地将成为进一步助推行业向财富管理转型发展的重要抓手,放开AUM收费模式,将大力推动券商真正转向客户为中心,回归财富管理服务本源,不断提升产品配置专业能力,从而形成投资者、券商投顾、基金管理人之间相互促进、良性循环,最终实现多方共赢。

随着基金投顾试点进一步展开,一个基金投资的新时代来了。基金公司、第三方销售、券商、银行四方同台竞技,未来的基金销售行业格局也将重新洗牌。基金投顾业务将促使行业从过去的产品销售导向,转向真正以客户利益为中心的服务导向,有望为公募基金行业注入新活力。

基金投顾资格是什么

1、具有资产管理、基金销售等业务资格;

2、有一定的市场竞争力和客户基础。证券公司、基金公司或其销售子公司申请的,应具有较强的合规风控及投资者服务能力;基金销售机构申请的,非货币基金保有量不低于100亿元;

3、合规记录良好;

4、具有高质量的基金产品研究团队,与业务开展相匹配的投资顾问人员,以及与其拟从事业务相适应的信息技术能力;

5、业务方案完备,业务制度健全,能够确保客户利益优先原则,有效防范利于冲突和防控各类风险;

6、支持业务开展的其他必要条件。

值得一提的是,符合第1~3项条件且客户数量达到1亿人的机构,可设立子公司开展基金投资顾问业务试点,该子公司应当符合第3~6项的条件。

投顾服务费年化标准不得超过账户资产净值5%

《通知》还提到,基金投顾试点机构从事基金投顾业务,可以接受客户委托,按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议,并直接或者间接获得经济利益,标的应为公募基金或证监会认可的同类产品。

此外,《通知》对试点机构还提出了一些要求,主要内容包括:

1、试点机构可以代客户做出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请,开展管理型基金投顾业务;

2、试点机构应履行适当性义务,全面了解客户情况,并定期对客户风险承受能力进行再评估;

3、试点机构不得承诺收益或作出保本的承诺,不得直接或间接提及模拟业绩、为个别客户创造的收益,不得预测未来业绩。提及过往业绩的应当为1年以上的特定基金投资组合策略整体业绩,并向客户特别提示过往业绩并不预示其未来表现;

4、试点机构应当建立基金产品的备选库制度,公司应当安排专业研究团队对每一只入库基金产品及相关基金管理人实施标准化、流程化的尽职调查,形成评估报告;

5、试点机构建议客户投资于本机构或者关联方管理的产品的,应当事先告知客户,并向客户充分披露潜在的利益冲突;

6、开展管理型基金投顾服务的,应当按照与客户约定的频率、方式和范围,披露账户收益、持仓、交易记录等信息,每日向客户披露前一日的账户资产净值情况,以不低于每季的频率向客户发送账户持仓、交易记录等信息;

7、试点机构应当向客户充分揭示收费项目和方式,与客户书面约定投资顾问服务费的收取标准和方式。基金投顾服务费年化标准不得高于客户账户资产净值的5%,以年费、会员费等方式收取费用且每年不超过1000元的除外。

8、试点机构从事投顾业务的相关人员应当取得基金从业资格,投顾人员考核激励措施不得存在与基金销售费用挂钩等可能存在利益冲突的安排。以预收方式收取的基金投顾服务费在确认为投资顾问收入前,不得用于人员激励。

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